揭秘“海汇国际”百亿金融骗局：90万人血本无归的警示录

案件由湖南衡阳警方牵头侦破，最终在全国范围内展开大规模打击行动，查封资产无数，涉案主犯也陆续落网并获刑。这一案件的侦破，不仅标志着执法部门在打击金融诈骗方面的重要胜利，也为投资者敲响了防范金融陷阱的警钟。

骗局拆解：从“外汇投资”到传销帝国的真相

“海汇国际”自2018年起以“外汇投资”为名起家，宣称总部位于马来西亚，拥有国际金融牌照，并广泛涉足外汇、贵金属、房地产等领域。通过伪造监管证书、找人假扮高管拍摄宣传视频等手段，他们成功构建出一个看似合法、实力雄厚的“跨国金融集团”形象。

实际操作中，该平台设立了1500美元的入门门槛，必须通过老会员邀请码注册，形成上下线关系，并给予上线高额返利，典型传销模式初显端倪。更具迷惑性的是，平台设计了“双账户系统”，一个模拟虚假K线图和交易数据，另一个则打着“保本保息”旗号欺骗用户投资。

平台背后的技术操盘者刘俊伟不仅开发了整个虚假系统，还将大量资金非法转移用于个人豪奢消费。同时，平台通过租用亲友90余张银行卡，甚至将部分银行卡寄往境外，以虚拟货币形式掩盖资金流向，增加追查难度。

社交诱导与心理操控：如何让90万人入局?

海汇国际在推广策略上采用了线上线下双线并行的方式：

- 线上：数百个微信群、话术统一的“托儿”每日晒收益、制造赚钱假象；

- 线下：高档酒店举办“财富论坛”，邀“专家”演讲、投资者现身说法，营造成功氛围。

在心理层面，他们抓住人们对“高收益”的渴望，尤其是中老年人、低金融素养人群以及希望逆袭的年轻人，巧妙利用“保本承诺”、“稳赚不赔”诱导投资行为。更有不少受害者，在被骗后为了“回本”，选择拉亲友入局，形成恶性循环，造成更多家庭撕裂与信任危机。

司法进展：主犯获刑，资金追缴仍在继续

自2021年案件浮出水面以来，公安机关持续深挖线索，直至2022年开展全国统一收网行动，抓获大量涉案人员。2024年6月，核心主犯刘俊伟被判处有期徒刑8年，罚金200万元；陈姝含被判3年6个月。

尽管案件已告一段落，但大多数投资者损失的资金难以追回，司法机关仍在进行进一步资产追缴及受害者安置工作。

案例警示：识破骗局的四个关键点

海汇国际案带来的教训，值得每一位投资者深思：

1. 警惕“保本高息”承诺

所有声称“稳赚不赔”的投资，都是骗局的高危信号。

2. 认清传销特征

涉及“拉人返利”、“层级返佣”的模式基本可判定为非法传销。

3. 了解法律底线

中国法律从未批准任何机构在境内从事外汇保证金交易，所谓的外汇投资平台基本属非法经营。

4. 摒弃一夜暴富幻想

投资需脚踏实地，建立风险意识，才能在动荡市场中稳步前行。

在数字投资时代，作为全球领先金融交易商信息查询平台的外汇天眼 WikiFX，通过多维度服务为投资者构建安全防护体系：收录全球超 3.8 万家金融交易商实时监管数据，涵盖监管机构注册信息、牌照状态等核心维度，用户搜索名称即可秒级生成 “数字信用档案” 查看资质；运用 AI 算法实时扫描交易商合规动态，对监管状态变更、用户投诉激增等风险信号智能预警，精准识别 “监管套牌”“ 地址造假 ” 等隐蔽骗局；除基础资质查询外，还提供 7×24 小时全球金融监管资讯、诈骗案例解析及防骗技巧，投资者通过 Google Play 或 App Store 下载 WikiFX 手机应用，可随时获取交易商安全评分、用户真实评价及行业反诈动态，让投资决策建立在充分信息核查基础上。

结语：远离传销陷阱，守护辛苦钱

“海汇国际”的崩塌，不仅揭开了非法金融传销的残酷面貌，也映射出当下部分民众在金融知识与风险防范意识上的严重短板。社会、媒体、监管机构乃至每一个人，都需要在未来共同提升对金融诈骗的识别能力。

在投资前，多一分怀疑、查证与学习，远比盲从更能守护你的财富与家庭的安全。