外汇投资骗局卷土重来：跨国团伙以合法平台为幌，骗走大马逾590万令吉

一、以合法平台为幌的欺诈模式

据MHO调查，这类骗局的共通特征是“伪装正规”，诈骗团伙会以合法注册的经纪公司作掩护，在马来西亚设立办公室、举办说明会，甚至聘请“导师”开设投资课程，使受害者误以为其背景可信、操作专业。该组织指出，有关公司虽已注册于马来西亚公司委员会（SSM），但其实际运作并未受到国家银行或证券委员会的金融监管，属于“合法壳公司非法运作”的典型案例。

此外，诈骗团伙主要由本地人士联合外籍人士操控，其中不乏来自俄罗斯与印尼的“技术顾问”或“系统开发者”。这些成员利用多层代理机制，通过新加坡及印尼的联络人协助推广投资计划，进一步拓展受害面。

二、“高回酬”诱导与资金外流操作

在诈骗运作流程中，嫌犯通过社交媒体广告、投资讲座或人际网络吸引受害者参与，并承诺给予“每月固定回酬”或“短期翻倍利润”，诱导其投入大量资金。初期确实会发放小额回酬以取信投资者，但当总投入金额持续增加，团伙便会以“系统升级”或“市场重组”等理由停止回酬发放，随后人间蒸发。

资金转移方式亦极具隐蔽性，诈骗者会指示受害人将款项汇入本地银行账户，再由代理统一转至境外公司账户。MHO指出，这种操作方式既模糊资金流向，又规避金融监管，使受害人即使报案亦难以追回款项。

三、机构呼吁加强跨部门合作调查

马来西亚国际人道组织总秘书希山慕丁在记者会上强调，有关案件已触及大规模金融犯罪层面，呼吁执法单位尽快采取跨部门联合调查行动，并冻结相关账户，以免更多公众陷入类似骗局。

他指出，诈骗团伙所依赖的不只是法律漏洞，更是公众对金融知识的薄弱。他建议政府推动全民金融教育，并要求银行在处理异常大额交易时，能加强客户身份及用途审查，从源头阻止非法投资活动扩散。

四、社会意义与公众警示

此类外汇投资骗局，不仅造成经济损失，更对社会信任体系造成严重打击。受害者中多数为中产阶层甚至退休人士，他们本着理财目的参与投资，却最终陷入债务或生活困境。

此次案件反映出一个重要课题：在追求高回酬的同时，投资者更需强化风险识别能力。若平台未受国家银行或证券委员会监管，即使名义上“合法注册”，亦有极高诈骗风险。

公众在进行任何金融交易前，务必查证平台背景、确认监管状态，并警惕“保证收益”“高额回酬”“导师带单”等关键字。唯有提升防骗意识，才能从根本上减少投资诈骗发生的几率。

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