FXTRADING 财经看点（亚太区05/07）摩根大通利用人工智能提升财富管理服务，推动业务增长

摩根大通在人工智能（AI）技术的运用上不断加码，尤其在资产和财富管理部门，展现了如何利用创新工具提升客户服务和业务销售。根据该行资产和财富管理部门CEO玛丽·埃尔多斯（Mary Erdoes）表示，摩根大通的AI技术帮助其银行家不仅在市场波动时提高对富裕客户的服务响应速度，还使他们能够快速处理大量客户请求，尤其是在美国市场出现剧烈波动时。

在全球金融环境的不确定性增加的背景下，摩根大通与其他金融机构一同加大了人工智能的应用力度。例如，高盛正为其银行家、交易员及资产管理公司推出生成式人工智能助手，而摩根士丹利则与OpenAI合作，为其财务顾问开发了聊天机器人。这些金融巨头纷纷利用先进的技术提升员工的工作效率，尤其是在高压时期，增强与客户的互动。

特别是在美国总统特朗普宣布加征关税导致股市暴跌的四月，摩根大通的AI工具便发挥了巨大的作用。埃尔多斯表示：“过去几周，市场的极端波动让客户的需求变得异常复杂。”特别是在股市大幅波动期间，很多投资者纷纷与银行家联系，寻求有关市场动态和投资建议的帮助。

摩根大通的AI工具“Coach AI”帮助顾问们提高了对市场研究内容的响应速度，并加速了客户服务流程。该工具能实时获取和填充大量数据，并结合客户历史的投资偏好，帮助顾问们迅速制定适应市场变化的投资策略。通过这一技术，摩根大通的顾问可以在减少时间浪费的同时，集中精力与客户进行更高效的对话，从而提升服务质量和客户满意度。

摩根大通还表示，人工智能技术使顾问们能够在未来三到五年内，预计将客户群体扩大50%，并有效地应对与客户关系管理和市场研究相关的繁重任务。AI技术不仅加快了信息获取的速度，还为顾问们提供了更多的时间来处理那些具有更大影响力的客户需求。根据摩根大通资产和财富管理部门首席信息官Mike Urciuoli的说法：“我们的顾问找寻正确信息的速度提高了95%，这意味着他们可以将更多精力投入到与客户的互动上，而不是在信息检索上浪费时间。”

此外，摩根大通的生成式AI工具显著提升了整个团队在面对复杂市场状况时的应对能力。特别是通过AI的自动化处理，顾问们能够更加高效地为客户提供定制化的投资建议和服务，帮助他们更好地应对不稳定的市场环境。2023年至2024年期间，该部门的总销售额增长了20%，AI的应用无疑是推动这一增长的重要因素。

摩根大通一直在不断增加对技术的投入，2023年该行的技术预算达到170亿美元。随着人工智能技术应用的不断扩展，摩根大通预计到明年，潜在的AI应用场景将从目前的450个增至1000个。CEO杰米·戴蒙（Jamie Dimon）此前曾表示，银行正在全力推动这一转型，以提升工作效率和客户体验，力求在未来的竞争中占得先机。