投资被骗就找这个人 诈骗第一站【专职取款人】

《孤注一掷》里的摩托车大军，“专职取款人”“打工一年不如取款一天”。“跑分”车队溜达一圈把上游赃款“洗干净”。

你会不会好奇电影里的阿天800万资金，怎么10分钟就转到缅甸了。

正常的跨境转账汇款是没那么快的，这个八百万的诈骗资金一次性打入博彩账户，这个1级账户，可能是对公账户，也可能是个人账户。收到钱后最快速转到2-5个账户（称2级账户）。

2级账户再转到3级账号4级账号，至此每个账号资金也就几千或几万，再发动摩托车大军ATM机取现，这些就是所谓“跑分”的人。至于怎么到缅甸的，可能走的地下钱庄，这么拿到人民币，那边到账美元。

像陆秉坤经营的公司有博彩，有虚拟货币，当然也有外汇。

外汇平台为了快速入金到账，入金有时候也会转到个人账号，或者其它莫名其妙的商户账户。（有黑平台也有正规平台）这种操作一旦遇到黑平台，收款方尤其是上面提到的1级账户收款方可能要面临赔偿。

外汇天眼在上周曝光的艾福瑞平台，找相关判例素材时，一部分涉及收款人。受害人可能找不到黑平台，资金去向的第一站还是比较容易的。

对被骗的受害者来说，这就是个突破口啊

2021年6月17日，李某媛在Alpari（艾福瑞）投资平台投资17000元，当原告在该平台提现时，发现平台提不了现，网页也进不去了。此笔款项后续去向原告无从知晓，平台以信用分不足，告知无法提现。（猜一猜会不会让缴纳保证金、买信用分）。

李某媛意识到被骗，但找不到平台相关人员，于是想到转账时是艾福瑞客服提供的潘某晨的银行账号作为收款方，那么潘某晨可能就是艾福瑞平台人员。

另查明，被告潘某晨因犯帮助信息网络犯罪活动罪，2021年11月30日被云南省陆良县人民法院判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。

“虽然被告已经被判刑了，但是被告应当依法承担民事责任，我也没有收到被告的赔偿。”

本院认定事实如下：

2021年5月至6月期间，被告潘某晨以牟利为目的，明知可能被用于实施信息网络诈骗犯罪活动的情况下，将其本人银行卡用于帮助他人实施信息网络犯罪活动。案发后，原告被诈骗款项未追回。

判决被告潘某晨在判决生效后十五日内赔偿原告李某媛经济损失17000元。

还有两个类似的判例，一般没收违法所得，罚款，加判刑，如果有受害者发起民事诉讼，可能会赔偿被害人损失。

2021年1月15日，被告人刘某翔明知他人利用信息网络犯罪，仍将其名下银行卡及该卡绑定的手机卡、Ｕ盾以2000元的价格卖给一个微信名叫“阿四”（现在逃）的人。该银行卡卖出后，被他人用于“艾福瑞外汇”实施犯罪活动。经查，该银行卡支付结算金额达109万元。刘某翔拘役三个月，并处罚金。

2022年至2023年期，陈某某甲为获取非法利益，明知系犯罪所得，仍提供本人名下的银行卡以及收购他人银行卡共计三十余张，用来接收和转移犯罪所得资金，在上家的指示下进行非法资金转账， 并按照转账流水收取报酬，非法获利13万余元。

其中一个上家就是艾福瑞外汇，阮某某报警称其在2022年7月13日在微博上认识一网友，该网友在微博上说要做其女朋友，随后7月13日至8月17日期间，阮某某被“女朋友”要求投资“艾福瑞”外汇网站，致使被害人被骗取10万元。

一、被告人陈某某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元；二、被告人陈某某甲的违法所得十三万余元，继续予以追缴，上缴国库。

艾福瑞天眼评分1.75，网址https://www.aifurui-group.com/打开后是在线扑克赌博网站。网址https://alpari.com 仍能正常运营，无中文服务。

达成民事赔偿的条件，参考判例，如前面潘某晨潘：

1以牟利为目的。

2明知可能被用于实施信息网络诈骗犯罪活动的情况下，将其本人银行卡用于帮助他人实施信息网络犯罪活动。

3原告被诈骗款项未追回。

后面两个判例，没有提及民事赔偿。如果有受害者发起民事诉讼的话，刘某详和陈某某甲大概率都是要赔偿的，尤其是陈某某甲。

出售个人银行卡，刘某详（出售个人银行卡信息）涉案金额109万，刘某详判拘役三个月并处罚金。如果是不知情的大学生可能仅仅批评教育。收购他人银行卡更严重，陈某某甲获利十三万。陈某某甲判三年+罚金6万+没收违法所得。

裁判文书这种类似的判例，法院判决根据不同情况有的赔偿受害者全部损失，有的仅赔偿自己的违法所得给受害者。一般情况下情形1与情形2对受害人的赔偿不同。

1. “明知他人实施电信网络诈骗犯罪，参加诈骗团伙或者与诈骗团伙之间形成较为稳定的配合关系，长期为他人提供信用卡或者转账取现的，可以诈骗罪论处。”

2.明知他人利用信息网络实施犯罪，仅向他人出租、出售信用卡，未实施其他行为，达到情节严重标准的，可以帮信罪论处。在不存在与上游犯罪通谋的情况下，单纯提供银行卡或套件的，可以考虑认定帮信罪。

当然有很多方法可以完美规避

道高一尺魔高一丈，上述的方法其实慢慢的已经落幕了，比较新的方法很难再锁定严格意义上的同谋的收款人。

出金更容易理解：

A.比如外汇交易商艾福瑞平台在中国有众多的用户，客户李磊需要出金1万美元，申请已经提交。艾福瑞可以在三天之内进行匹配，艾福瑞控制的中间人币商马某云，需要买币，买入1万美元，在火币（或币安）已经提交，5分钟内，资金转给李磊，艾福瑞释放锁定的USDT。

B.外汇交易商FXDD平台黑化，韩梅梅入金到FXDD账户，FXDD提供一个收款账户，个人账户。入金网页提交支付完成的1分钟之内（甚至3分钟之前），刚好币商马某云需要卖出USDT也是1万，FXDD提供的收款账户就是马某云的账户。

后来FXDD跑路，韩梅梅报警，冻结马某云的银行卡，经过一段时间交涉查明：“马某云确实是卖币的收入，只是匹配的太精确，予以解冻”。

A和B两个刚好发生的时间一致，完全可以韩梅梅入金给李磊，还能省掉中间商赚差价，现实情形更可能是外汇平台有很多控制的（或合作的）比较干净的中间商币商。

涉及到小额资金根本不需要付高昂的成本去找摩托车大军，虚拟货币背后的区块链技术，又一批【专职取款人】失业者。

外汇投资诈骗，第一收款人总是第一突破口，往往是诈骗的同谋。其它类型的诈骗，只要涉及资金往来的，也都是先根据资金流向锁定嫌疑人。

今天提到的案例，对被骗的受害者而言也算是一种途径，但最好的还是不要被骗，找合规的强监管的交易商。

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