【WikiEXPO全球專家訪談】Spyros Ierides：資產管理與投資者韌性

Spyros Ierides，CFA，特許MCSI，目前領導塞浦路斯投資與證券公司（CISCO）的資產管理部門。在即將到來的塞浦路斯WikiEXPO之前，我們很高興與Spyros Ierides先生探討資產管理、投資者韌性的發展態勢，以及WikiFX和WikiEXPO等平台的作用。

一、資產管理與合規

問題1. 作為思科資產管理部門的負責人，您如何看待嚴格合規與積極的投資組合創新之間的平衡?透明度在維護投資者信任方面有多重要?

在思科和塞浦路斯銀行集團，我們不把合規視為障礙，而是將其視為創新的根本支柱。事實上，如果不考慮合規影響，就不可能有創新。此外，合規要求和商業運營日益複雜，這使得利用創新和技術變得至關重要——確保實施對企業更高效，對投資者更友好。通過嚴格遵守監管標準，我們確保我們的投資組合策略，包括為有ESG和可持續發展偏好的客戶制定的策略，建立在誠信和投資者信任的基石之上。透明度是我們行業和職業的基礎，也是與投資者建立信任的關鍵要素。我們透過清晰傳達投資理念、風險框架和績效指標，與客戶建立了穩固的長期關係。例如對於偏好可持續投資的客戶，我們可以提供全面透明的報告，表明其投資對地球和社會的淨積極影響，符合最佳實踐和聯合國可持續發展目標（UN SDGs）。

問題2. 您是否認為像塞浦路斯WikiEXPO這樣的行業活動，透過為合規、治理和投資者期望等方面的對話創造一個共用空間，有助於強化這些標準?

當然。像塞浦路斯WikiEXPO這樣的活動營造了一個合作環境，在這個環境中，從監管機構到資產管理公司等利益相關者可以交流觀點和想法，並就最佳實踐達成一致。這些論壇提升了關於合規、治理和道德的討論水準，有助於消除監管框架的神祕感，並促進投資者教育。它們還做為一個平台，展示符合監管標準和不斷變化的投資者偏好的創新產品、服務和實踐，例如可持續性和ESG投資的增長趨勢。志同道合的專業人士可以了解同行實施的最佳實踐，從而協助發展整個生態系統，造福客戶和其他利益相關者。

二、應對數位金融噪音

問題3. 隨著數位平台的激增，投資者如何區分真實和誤導性的財務指導?

在資訊大量、尖端科技和人工智慧蓬勃發展的現代社會，投資者辨別真偽與誤導性金融指導確實變得愈來愈困難。投資者應優先考慮持牌專業人士、經過驗證的平台和資訊來源的指導，並依賴有資料支撐的洞見，而非病毒式傳播或聳人聽聞的內容。最重要的是，投資者應運用批判性思維和常識。

金融知識是另一個需要關注的關鍵領域，旨在提高投資者的敏銳度和金融決策能力。例如在塞浦路斯，新成立的塞浦路斯金融知識普及和教育委員會——由塞浦路斯中央銀行、教育部和財政部、塞浦路斯證券交易委員會和其他組織，以及該國最大的兩所公立大學和塞浦路斯特許金融分析師協會等非營利組織組成——正在積極與學生和廣大公眾合作，提高金融知識水準。

問題4. 外匯天眼如何透過其合規資料和透明度使命，幫助零售投資者減少數位噪音?

外匯天眼可以透過提供經過核實且有事實依據的內容，成為可靠的資訊來源。此外，秉持高道德標準和良好治理有助於打造一個日益可靠的品牌，並在社群中激發信任。信任絕不能被視為理所當然，需要透過長期展現一致性、獨立性、透明度以及堅持事實來贏得。透過突出監管狀態、營運歷史和用戶回饋，外匯天眼有可能幫助散戶投資者獲得更廣闊的視野，更清晰的在數位領域中導航，並有望培養更具批判性的思維方式。

三、ESG與可持續投資趨勢

問題5. 您撰寫過關於可持續金融和ESG驅動型投資的見解，強調了ESG考量如何重塑風險評估和資本配置。從您的角度來看，您如何看待這些原則對塞浦路斯乃至全球資產管理的影響?

ESG不再是小眾概念；這已成為資產管理的一項戰略要務。在塞浦路斯，我們看到機構客戶，特別是養老基金和保險公司，對ESG篩選投資組合的興趣顯著上升。監管機構還透過通函及將歐洲指令轉化為國內法律發布了指導意見，強調了可持續性做為評估投資機會和風險的關鍵因素的重要性。在全球範圍內，這些原則正在從根本上重塑風險模型和資本配置。現代投資者不僅要求在財務回報方面有問責制，還要求在投資的社會和環境影響方面有問責制。此外，許多公司發現，透過轉變業務以採用新的更環保、更高效的數位技術，改善其治理和運營方法，從長遠來看，實現更可持續發展並因此提高盈利能力符合它們的利益。在思科，我們遵循結構化流程來評估客戶的ESG偏好，並與我們的戰略夥伴施羅德共同開發了穩健的投資組合管理解決方案，以滿足整個風險範圍內的客戶需求。我們預計這一趨勢將加速，小型參與者最終將與之保持一致，個人客戶也將接受這一趨勢，特別是隨著愈來愈多的證據表明，此類解決方案在滿足ESG要求的同時，有可能創造更高的投資回報。

問題6.展望未來，您對外匯天眼和WikiEXPO等平台有何建議，以進一步加強它們在外匯及更廣泛投資行業中促進ESG意識和可持續金融的影響力?

為進一步增強其影響力，我認為像外匯天眼和WikiEXPO這樣的平台可以專注於舉辦更多有針對性的ESG活動，甚至開展線上網路研討會和內容中心，以提高公眾意識，並可能在這方面增加金融知識普及的內容。這不僅僅關乎產品投放。行業支持投資者教育非常重要，這能使投資者更理解和選擇合適的產品和供應商，以滿足他們的需求，包括他們對可持續或ESG投資的偏好。在投資過程中考慮ESG特徵可以透過探索新機會和避免某些原本可能錯過或忽視的風險，使投資者受益。這些舉措有助於打造一個更有見識、更負責任的投資群體，最終使投資者、地球和我們的社會都從中受益。

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