無數投資人踩過的坑──離岸監管

WikiFX

| 2024-08-29 16:45

摘要：今天跟大家詳細介紹下目前外匯貴金屬市場中常見的離岸監管，以及辦理所需要的價格。別老看到是什麼國家或地區的全牌照就覺得很牛逼，其實它的價格還不如你的一次交易成本值錢！

今天跟大家詳細介紹下目前外匯貴金屬市場中常見的離岸監管，以及辦理所需要的價格。別老看到是什麼國家或地區的全牌照就覺得很牛逼，其實它的價格還不如你的一次交易成本值錢！

什麼是離岸監管？

離岸監管是一種相對較為寬鬆的監管。離岸監管的外匯牌照並不要求申請人必須在管轄區提供金融服務，也就是說，申請人不一定需要在監管機構的管轄區內設立實體辦公室。在牌照獲取方面，離岸監管機構的牌照申請時間較短，申請費用較低，證明材料較少，稅收也不高。

目前提供離岸監管的地區主要有：貝里斯、塞席爾、瓦努阿圖、模里西斯、英屬維京群島等。

選擇在離岸監管地區申請牌照的外匯投資公司，只需要根據監管機構的要去提供年度財務報表（大部分離岸監管只要求提交年度財務報表就可以，但有些可能會要求月度或季度報表。）以及證明公司資金的相關文件，各個不同的離岸監管地區要求也不一樣（相對於完全監管，要求都非常寬鬆）。以上過程完成後，如審核通過，外匯投資公司便可以獲得離岸監管牌照。

離岸監管的背景

由於離岸監管的審核程式簡單，各方面的規定都較為寬鬆，因此對經紀商的資質要求及合規檢查都不會太嚴格。如上所說，監管機構不會強制要求經紀商有實體的辦公地點與員工，只要交一些費用就可以。所以對於交易者來說，在受離岸監管的外匯交易平台進行交易可能會有更大的潛在風險，甚至會碰到詐騙公司。此外，利用離岸監管的寬鬆環境，進行大膽的違規運營。例如，因為不嚴格的合規檢查，經紀商可以不用上交關於其客戶的交易報告以及其他資金方面的報告，因此那些不良的經紀商可以很簡單的就將客戶原本可以盈利的交易取消。

還有一種情況是，一些持有完全監管牌照的經紀商會選擇在離岸監管地區設立分支機搆。所以交易者在選擇經紀商進行交易時，需確認該經紀商為其開設的帳戶所屬的地區在哪裡，以防被誤導。

此外，離岸監管機構對客戶的資金安全基本上都沒有保障，受其監管的公司在破產的情況下是無法為他們的客戶提供資金補償計畫的，而多數完全監管機構都會為投資者提供資金補償計畫。

當然，不是所有受離岸監管的經紀商都會進行違規運營。對於一些剛成立的外匯經紀商來說，離岸監管牌照相比起來是一個更為便捷的選擇，可以花費更少的時間和費用。這些經紀商在成為一個合格的金融服務提供者之後，會選擇繼續申請完全監管牌照，從而獲得更多的認可。

在過去的幾年，全球零售外匯行業發生了巨大變化。這些變化主要以監管變革的形式出現，但我們也觀察到全球性疫情及區域性的地緣政治事件，帶給行業以及市場的變化。有鑑於這些變化，交易者和機構也必須適應這種改變帶來的新環境。

顯而易見的是，在2018年8月歐洲監管機構針對零售外匯及差價合約行業收緊政策後，多數經紀商開始轉向離岸監管，尋求更為寬鬆的司法管轄，以此來拓展全球更多市場。

對經紀商來說，選擇離岸監管可以幫助它們在稅務和監管方面獲得更大的自由度，減少運營成本，在開拓客戶的時候更加靈活；於交易者而言，在保證資金安全前提下，離岸監管主體能夠提供更為靈活交易槓桿和豐富的交易品種。

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