Genie──輕鬆獲利話術誘投資，誆稱需先繳費才出金

WikiFX | 2022-11-28 09:24

摘要：最近有一位投資人向外匯天眼爆料，她被網友推薦使用一家叫Genie的交易商投資外匯，結果獲利後卻無法把錢領出來。

在投資觀念愈來愈普及的現代，許多人都知道如果不理財，資產就會逐步被通膨侵蝕，因此會透過買儲蓄險、股票、基金來賺取利息或價差。近年來更因為網路發達，只要透過手機下載APP，就能輕鬆投資全球的股市、期貨、外匯，甚至是時下熱門的加密貨幣。

然而，由於市面上的交易平台良莠不齊，加上許多不肖份子成立非法吸金的虛假平台，因此造成不少人的財務損失。最近就有一位投資人向外匯天眼爆料，她被網友推薦使用一家叫Genie的交易商投資外匯，結果獲利後卻無法把錢領出來。

據了解，受害者是透過網路認識一位朋友的朋友，對方在聊天的過程中提到自己有在做外匯交易，並且相當有心得，可以帶領她操作獲利，以此增加收入。正好受害者也有投資的打算，於是就在Genie註冊，並透過幣安入金。

接下來受害者在對方的指示下進行操作，發現每次買賣真的都能賺錢，因此愈來愈相信自己找到穩賺不賠的投資管道，殊不知一切都只是詐騙集團修改後台數據，營造出獲利的假象。此外，對方為了讓受害者卸下戒心，還主動表示雙方可以約一天實際見面。

之後一段時間，對方經常提供所謂的穩定交易節點，只要跟著買就穩賺不賠。在一次操作結束後，受害者看到自己帳面獲利相當不錯，便詢問該如何申請出金，但對方表示接下來還有行情，要她別急著提領。

或許是為了讓受害者打消出金的念頭，對方表示她現在放在帳戶裡的錢並不多，賺得太慢，不僅不該提領，還應該加碼投資才對。不過受害者因為要支付小孩子的開銷，仍然決定申請出金。

然而，受害者發現錢一直沒有入帳，詢問客服後才知道，目前想出金必須先付1000USDT開啟「高級認證」。為了把錢領出來，她不疑有他便繳了這筆錢，但接下來幾天系統遲遲沒有通過認證，詢問客服也得不到正面回應。過沒多久，她發現那位網友突然失聯，才發覺自己可能碰到黑平台詐騙，於是決定報警並上外匯天眼爆料，希望有機會拿回卡在帳戶裡的資金。

在區塊天眼搜尋Genie，可以看到這是一家加密貨幣的交易所，但由於其成立時間不滿1年，目前也缺乏有效的監管牌照資訊，因此被認定具有中級風險隱患，評分只有1.78。

目前該平台的官網已被165全民防騙網標示為詐騙網頁，使用VPN連線則會發現網站已經停止運作，很有可能是因為遭到太多受害者爆料而關閉，但不排除有另起爐灶的可能性。

使用全球WHOIS查詢可知網站設立於2022/5/18，在2022/10/12才更新過，到現在還不到2個月，而且預計在2023/5/18將註冊到期，看起來就很像是黑平台所使用的免洗詐騙網站，種種跡象顯示這就是黑平台無誤。

這種詐騙套路也常被外匯黑平台使用，例如最近爆出多起交易糾紛的KangDa，同樣利用交友軟體尋找下手目標，引誘人入金到該集團的各家黑平台，之後再以各種理由拒絕出金，甚至繼續騙受害者繳稅金的費用。

根據一位受害者的爆料，他使用KangDa投資獲利後申請出金，被要求必須先繳稅，之後又以「帳戶不符被退」為由，要他補繳費用，好不容易等到審核通過，受害者又被告知要繳解凍金，完全就是勒索金錢的無底洞。

根據外匯天眼APP的查詢結果，KangDa是成立僅1～2年的區域性交易商，使用白MT4/5軟體，雖宣稱有美國NFA普通金融牌照，但經查證並沒有得到授權，因此實際上缺乏有效的監管資訊，並不是安全的經紀商。

目前KangDa的官網仍然正常運作中，但整體看來相當陽春，也沒有揭露任何有效的監管資訊，感覺問題重重。而全球WHOIS查詢的結果也印證我們的猜測：網站設立於2021/7/5，在1個多月前（2022/10/15）才剛更新過，並且預計在2023/7/5註冊到期，基本上有相當高的詐騙疑慮，還請投資人多加小心與留意，避免使用這家極具風險的交易商。