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公司全稱
FIL Investment Management (Hong Kong) Limited
公司簡稱
Fidelity · 富達
平台註冊國家、地區
香港
公司網址
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領英
公司簡介
資金盤投訴
我要爆料
| 富達 檢討摘要 | |
| 成立年份 | 1969 |
| 註冊地區/國家 | 美國 |
| 監管 | SFC |
| 產品與服務 | 全球共同基金、MPF及ORSO退休計劃、主題和多元資產投資解決方案 |
| 模擬帳戶 | ❌ |
| 交易平台 | 富達 在線、富達 手機應用程式 |
| 最低存款 | 每月HK$1,000（月度投資計劃） |
| 客戶支援 | 電話：(852) 2629 2629 |
| 電郵：hkenquiry@fil.com | |
富達 資訊
成立於1969年，富達 是一家受SFC監管的金融公司，提供國際投資解決方案。它不提供外匯或差價合約，而是專注於共同基金、退休計劃（MPF/ORSO）和主題策略。
優缺點
| 優點 | 缺點 |
| 受SFC監管 | 沒有模擬帳戶或伊斯蘭（無掉期）帳戶 |
| 廣泛的共同基金和退休解決方案選擇 | 相對較高的費用 |
| 分層費用結構有利於高餘額投資者 | |
| 長時間運作 | |
| 各種帳戶類型 |
富達 是否合法？
是的，富達 是受監管的。它由香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）授權，持有期貨合約交易牌照。牌照號碼為AAG408。
產品與服務
富達 提供全球共同基金、退休計劃（MPF及ORSO）和主題投資，以滿足投資者的財務目標。他們提供收入創建、可持續投資和多元資產策略。
| 產品與服務 | 特色 |
| 共同基金 | 各種貨幣和資產類別的全球基金 |
| 主題投資 | 基於全球趨勢和創新主題的長期投資 |
| 多元資產解決方案 | 結合不同資產類型的多元化投資組合 |
| 可持續投資 | 專注於ESG和負責任投資策略 |
| MPF（強制性公積金） | 針對不同風險和收入配置的退休基金 |
| ORSO（職業退休計劃條例） | 由僱主贊助的退休投資計劃 |
| 收入策略 | 全球以收入為重點的投資選擇 |
| 亞洲重點投資 | 針對亞洲市場增長機會的基金 |
帳戶類型
富達 提供四種活躍帳戶：個人投資者、MPF/ORSO 成員、中介人和機構投資者。沒有模擬或伊斯蘭（無掉期）帳戶。
| 帳戶類型 | 適合對象 |
| 個人投資者 | 管理自己投資的個人 |
| MPF / ORSO 帳戶 | 香港退休計劃下的僱員和僱主 |
| 中介人 | 顧問、財富管理師、財務顧問 |
| 機構投資者 | 機構如退休金、企業和家族辦公室 |
富達 費用
富達 的費用採用分層結構—較大的投資金額享有較低的費用，而較小的投資面臨較高的費用。整體而言，按行業標準來看，其成本結構屬於中高水平。
| 投資方式 | 費用類型 | 投資餘額（美元） | 現金基金 | 債券基金 | 股票及其他基金 |
| 一次性投資 | 銷售費用 | ≥ 1,000,000 | 0.00% | 0.30% | 0.60% |
| 500,000 – <1,000,000 | 0.45% | 0.90% | |||
| 250,000 – <500,000 | 0.60% | 1.20% | |||
| 100,000 – <250,000 | 0.75% | 1.50% | |||
| 50,000 – <100,000 | 1.05% | 2.10% | |||
| <50,000 | 1.50% | 3.00% | |||
| 轉換費用 | ≥ 1,000,000 | 0.10% | - | ||
| 500,000 – <1,000,000 | 0.15% | - | |||
| 250,000 – <500,000 | 0.20% | - | |||
| 100,000 – <250,000 | 0.25% | - | |||
| 50,000 – <100,000 | 0.35% | - | |||
| <50,000 | 0.50% | - | |||
| 月度投資計劃 | 銷售費用 | <HK$20,000/month | 1.00% | - | - |
| ≥HK$20,000/month | 0.00% | - | - |
交易平台
| 交易平台 | 支援 | 可用設備 | 適合對象 |
| 富達 在線 | ✔ | 網頁（PC、Mac） | 線上管理投資組合的長期投資者 |
| 富達 手機應用程式 | ✔ | iOS、Android | 需要隨時隨地存取投資組合的投資者 |
存款和提款
富達 並不收取任何標準存款或提款的額外費用。但根據使用的方法，可能會產生銀行或中介費用。每月每個基金的最低存款為港幣1,000元，適用於月度投資計劃；對於一次性投資，並未訂明特定最低金額。
| 付款方式 | 最低金額 | 費用 | 處理時間 |
| 電匯 | / | 銀行/中介費用 | 收到清算資金後 |
| 滙豐網上支付（網上銀行） | / | ❌（除代理費用外） | 即時 |
| 銀行本票/本票 | / | 代理銀行收費 | |
| 滙豐/恒生即日直接轉帳 | / | ❌（資金不足可能產生銀行費用） | |
| 個人支票（香港清算） | 港幣1,000,000或以下 | ❌ | |
| 個人支票（非香港清算） | / | 可能產生收款費用 | 清算後 |
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