FINRA連續開罰Moomoo，這家經紀商究竟怎麼了？外匯天眼帶你了解平台評價與風險

根據美國FINRA公布的數據，依賴社交媒體獲取投資資訊的人交易頻率較高，投資態度也更激進，而主要依靠社交媒體吸引客戶的經紀商商Moomoo，去年才因誤導宣傳被罰，今年又因持倉未報再度遭罰。

2025年12月，FINRA對 Moomoo發出和解書（Moomoo於2025/12/3簽署，FINRA於2025/12/10接受並簽署），認定其在大型期權持倉（LOPR）報告上存在監管缺失。

2019年6月至2023年3月間，Moomoo未能識別並上報帳戶中的應報期權，累計未報4192個持倉、涉及20067個未報或錯報實例；2023年3月上線的新系統又因刪除到期持倉漏報87個，之後在FINRA指示下停止該做法。

FINRA認定Moomoo違反期權報告、監督程式與商業誠信等規則，處以正式譴責並罰款125000 美元，要求高級管理層在限定期限內提交書面認證，證明已改善並建立合理的監督與書面程式。

關於Moomoo

Moomoo成立於2018年，是面向散戶的全球線上交易平台。平台提供多地股票及期權產品，並在部分市場開放期貨合約、外匯產品（既包括標準的外匯期貨合約，也提供保證金/槓桿式的現貨外匯交易）及加密貨幣交易。Moomoo在新加坡等地設有業務並接受當地監管，網站特別強調不向法律或監管禁止的地區（例如中國）投資者招攬業務。

Moomoo自 2018 年起成為FINRA成員，去年遭FINRA認定聘用大量「金融網紅」發布誤導宣傳，調查發現的違規行為包括如下：

誇大承諾：未披露期權交易風險，甚至暗示投資損失有保障。

監管缺失：公司未能確保註冊負責人在內容發布前進行審核和批准，而且溝通記錄保存不完整。

隱私違規：在2018年至2021年間，Moomoo未能在開戶與此後每年向超過45萬客戶提供隱私政策聲明。

最終，Moomoo支付了75萬美元罰款，在2024年11月與FINRA達成和解，並按要求提供符合FINRA監管和記錄保存要求的合規證據。

外匯天眼在2024/6/17曾經發布「Moomoo美國NFA監管疑似套牌、網站導向其他券商，問題重重難信任」，對該平台的監管抱持疑慮。到了2024/8/25，一位香港用戶像外匯天眼曝光Moomoo，表示之前申請出金一直沒有到帳，後來甚至直接關閉管道。

對此，Moomoo的官方回應聲稱：「因BTC大盤數據波動異常，計算數據出現錯誤，導致此次訂單爆倉。」並提出解決方案：「凡參與此次訂單出現爆倉的，公司決定將賠付訂單本金的80%；公司會在一個星期內將賠付金額發放到平台帳戶。」目前外匯天眼系統顯示該起交易糾紛已獲得解決。

透過外匯天眼官網查詢Moomoo，可以看到這是一家成立2-5唸、在全球展業的經紀商，持有新加坡MAS零售外匯牌照，但美國NFA普通金融牌照未通過驗證，並且涉嫌超限經營，因此監管指數、牌照指數低落，風控指數為0，天眼評分相當低，只有3.03。

外匯天眼在2025/1/15曾發布針對Moomoo的實勘報告，我們團隊前往其新加坡持牌地址萊佛士碼頭1號北塔39-02訪查，並未發現相關蹤跡，確認該平台展業場所不存在，有資訊造假的情況。

查看外匯天眼針對Moomoo交易軟體的鑑定結果，可以看到該平台使用主標MT5交易軟體，但是只有1個伺服器，而且目前已經停止運作，看起來相當奇怪，不免令人懷疑其安全性。

Moomoo券商評價與總結

Moomoo去年以來多次被罰，反映出該平台在合規、風控與透明度等方面存在問題，建議投資人最好避免使用，以免蒙受不必要的損失。若你希望保障自身的資金與交易安全，可以透過外匯天眼APP的「監管排行」功能，從天眼評分前50名的平台中，挑選適合自己的優質券商。

在進行交易前，務必先用外匯天眼搜尋券商評價，初步判斷是否為黑平台

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