【WikiEXPO 全球专家访谈录】Sergei Grechkin：人工智能、风险与外汇的未来

Sergei Grechkin（FRM）现任 AIFM Cayros Capital 首席战略与风险官（Chief Strategy and Risk Officer），在资产管理、投资战略与风险管理领域拥有超过15年经验。他曾直接参与独联体地区金融集团史上最大规模的数十亿美元并购项目之一。凭借在美国联邦储备系统（Federal Reserve）的工作经历，他对国际金融市场及风险管理拥有深刻的跨境洞察。

在中央银行任职期间，Sergei 管理着超过2,500 亿美元的资产组合，成功防范多起金融集团违约事件，并主导制定多项危机应对方案，为数十亿美元资产提供保护。如今，他致力于构建稳健的基金策略与综合风险管理体系，以保护客户资本，帮助专业投资者在波动市场中稳健前行。

职业路径

Q1：您是如何进入风险管理领域，并最终成长为行业专家的?职业生涯中有哪些关键转折点?

我在德勤（Deloitte）开始金融职业生涯，并利用金融硕士背景积累了扎实的财务体系与内部控制经验。之后我转入金融与并购（M&A）部门，也因此接触到投资银行业务。

真正的转折点是加入中央银行（Central Bank）后，我一路成长为监管团队负责人，并有机会赴美访问美国联邦储备系统，与那里的专家进行知识交流。

在中央银行任职期间，我监管着独联体及海外的主要金融与工业集团——包括银行、投资基金、交易商及非金融企业，总市值超过数十亿美元。管理如此庞大且多元的组合，使我必须建立系统性的风险监管与合规框架，同时与欧盟和美国监管机构保持紧密合作。这段经历让我在复杂风险管控中磨炼出系统化能力，也奠定了我在大型综合性风险管理上的专业地位。

过去四年，我担任 Cayros Capital 的首席战略与风险官，负责管理超过10亿欧元的投资组合。从监管方转向实操方，我更专注于风险管理创新——例如利用机器学习模型提升风险评估精准度，并推动风险政策与国际标准接轨。我的职业热情始终是追求创新，用数据与模型实现市场上最优的风险收益比。

人工智能与交易安全

Q2：您最近发表了一篇关于AI在利率衍生品定价与风险建模中的应用研究。您如何看待AI在外汇交易安全与交易商风险管理中的未来?

AI 将深刻影响并重塑外汇与交易商的风险管理。

它能通过实时数据分析与预测建模，提升风险评估的准确度，并帮助优化对冲策略。区块链技术的结合则可确保交易过程的安全与透明。

然而，目前市场上 AI 风险专家仍非常稀缺，许多企业决策层对AI模型的运行机制并不了解，对他们而言，AI 仍是“黑箱”。这使得具备专业知识的风险管理者在未来尤为关键，以确保透明度与合规性。

Q3：作为首席风险官，您如何看待外汇市场中的透明度?这是否与WikiFX一直倡导的“交易安全”理念一致?

在我看来，透明度是外汇市场的核心。它能有效降低操纵与声誉风险，帮助市场建立信任，确保报价与执行的公平性。

这与WikiFX一直倡导的“通过交易商验证与公开数据实现交易安全”的理念完全一致。如今，越来越多公司在监管要求与信任需求的双重推动下，回归传统经纪模式，并利用技术手段提升透明度与合规水平。

投资者教育与知识传播

Q4：您曾在美联储任职，并在多个平台发表风险建模相关论文。您如何将复杂的风险管理知识转化为投资者能理解与应用的内容?

要让投资者理解复杂的风险管理，需要用清晰、非专业术语的方式来解释抽象概念，比如多元化或波动率。

我倾向于用现实案例和类比说明，比如通过“投资组合再平衡”来展示风险控制的实际效果。

同时使用简洁的图表说明核心逻辑，而非堆砌数据；并通过风险/收益比等可视化指标，让投资者能在统一框架下对比不同投资机会。

行业趋势与个人见解

Q5：您认为当前全球金融风险管理的最大趋势是什么?它将如何影响外汇与衍生品市场?

我认为当前最大的趋势是 AI与高级数据分析的深度融合，使风险管理从“被动响应”转向“主动预测”，在地缘政治与经济不确定性中提前优化风险与收益。

同时，AI监管政策的调整也是关键趋势之一——未来我们将看到更多针对“AI风险管理与合规框架”的新要求。

这将导致外汇市场波动性上升，政策不确定性（如关税、选举）增加，推动每日交易量攀升，也带动避险需求提升。衍生品市场方面，外汇期权与利率互换的交易量将显著增长。

加密货币领域则可能借助区块链技术提升结算效率，但同时带来新的网络安全与合规风险。

全球交流与展会价值

Q6：您如何看待像WikiEXPO这样的大型国际行业展会?

我已连续三年参加WikiEXPO。

我认为这类国际行业展会非常有价值——它们汇聚来自世界各地的创新思维与行业领袖，促进观点交流、建立人脉网络，激发跨领域合作与新思路碰撞，让行业真正实现“从对话走向共创”。

关于WikiEXPO全球专家访谈录

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