上门取现=高危陷阱！ 这个平台专盯高净值投资者 有人百万美元遭冻结

如果你做外汇或虚拟货币投资，入金的时候，因不能换汇或者平台入金受限说可以上门入金，不知道你是什么想法。

CAKUO 便是这样守株待兔，专盯高净值投资者下手。得手一次，单笔诈骗金额往往高达百万美元。事后，你查不到任何真实公司信息，而他们早已潜伏在各个角落，伺机再度出击，继续行骗。

外汇天眼用户“金金”近期遭遇两个平台诈骗，早先在PHYX TRADE做交易，自8月份以来多次出金被拒，平台以“存入的钱有问题”为由将其账户冻结，要交33000美元才能解冻账户。

“经查询出问题的款项是一笔来自澳门的款项，这笔款项是由澳门转到芝加哥，在经由芝加哥转到的您的账户中， 现在和您有关联的账户都已经被冻结，现在您需要补齐这笔资金以后才能解除您账户的限制，包括和您关联账户的限制也是需要在您这边补齐以后才能解除。”

当“金金”提到PHYX TRADE没有监管时，平台客服辩称“建议您先了解一下加密货币，加密货币是一种去中心化、跨国流通、匿名性强，基于区块链的数字货币，没法像银行账户那样被一个政府完全控制，所以不受监管”。

当这位投资者还在 PHYX TRADE 的泥潭中挣扎时，猎手的目光早已投向他，下一张更大的网正缓缓收拢。

“金金”二次陷入更大骗局

“金金”刚在 PHYX TRADE 平台遭遇诈骗，损失惨重。虽然他怀疑平台有问题，但因为 早先曾成功提取过两笔共 3344 美元资金，他一度犹豫是不是“自己的资金出了问题”。就在她心情低落、急于挽回损失时，一位早已在网上与她熟络的“网友”开始频频安慰、鼓励，并有意无意地提起一个名为 CAKUO 的虚拟货币交易平台。事实上，这位网友早已沿着 PHYX 的套路，为一场更大的骗局铺垫多时。

这位网友外表“帅气”、看似“多金”，又善于花言巧语。两人不仅聊投资，还谈生活，关系逐渐亲近。网友对她的经济状况了如指掌，并指导她在操作中“赚钱”，让“金金”对其信任倍增。对方劝她暂时放下 PHYX 的事，声称会带她在自己使用的平台CAKUO 上赚钱。

刚被骗过一次的“金金”虽然谨慎，但在网友多番安慰下，急于翻本的心理占了上风。起初，“金金”在 CAKUO 小额入金，账户收益很快上涨。网友与平台配合，不断诱导他加大投入。“金金”担心大额转账出问题，平台立刻抛出“贴心方案”——CAKUO 可以派专员上门收取现金当入金。

平台派出自称“承兑商 Mike”的男子上门取现。Mike 提供纸币凭证，并要求“金金”在纸币上写下姓名、金额和日期，拍照发给客服“核实”，随后账户便显示对应金额到账。

然而，好景不长。金金很快发现 CAKUO 根本无法出金，账户被冻结。平台声称要解冻必须先支付 40 万美元的“解冻金”。为了取回资金，金金东拼西凑交了 30 万美元。可钱一转过去，客服头像瞬间灰掉，消息石沉大海，那位曾经热心的网友也彻底失联。

金金这才意识到，自己掉进了一个精心设计的连环陷阱：从虚假盈利，到上门取现，再到最后的二次勒索，每一步都精准击中了她的信任与急于翻本的心理。最终账户资金停留在1144524美元无法提取。“我的钱不知道能不能追回，已报警”

CAKUO重要信息均被隐藏

CAKUO“提供多种CFD合约、外汇、贵金属、 加密货币交易”，但其网站没有任何关于公司的介绍及监管相关的信息。

域名注册时间不到一年，域名的注册商是阿里云，IP地址在香港，且“注册至今未发现多次更换 IP，说明网站可能一直托管在同一台云服务器上”。

根据CAKUO网站的支付接口特征等信息，可以确认它所使用的聚合支付平台与 YunGouOS（新云宝软件有限公司）的接口风格高度一致。

以上信息意味着CAKUO域名的注册和管理在中国大陆进行。该网站没有提及任何关于该品牌及网站的公司信息。

CAKUO运营方很可能是注册在中国大陆的公司或个人，但为了免备案和跨境访问，选择香港服务器，并隐藏注册信息。

网站【联系我们】在线客服“是唯一有效的联系方式”，甚至邮箱都没有。常见的【用户协议】、【隐私条款】同样无任何公司信息。这是一开始就打算诈骗的，这样的平台一点也不可信。

上门取现就问你怕不怕

如果你做外汇或虚拟货币投资，入金的时候，因不能换汇或者平台入金受限说可以上门入金，不知道你是什么想法。

平台放心让“承兑商”、“马仔”收现金，这人估计也是黑平台自己人。取现的人拿着巨资假如跑路，客户是找不到他；平台难以通过法律途径索要，但仍然不怕他跑。这样的黑平台，网上曝光都会担心背后“马仔”会不会上门找上了，想想太可怕了。

“上门取现当入金”在外汇与虚拟货币领域绝对是高风险警告信号。在正规金融体系中，这种方式几乎不可见，因为合规平台必须通过银行、支付机构或链上可追溯的方式入金，以满足反洗钱和了解客户（KYC）要求。

这样的经纪商意味着：平台本身不具备正规入金通道（可能无金融牌照）；运营方有意规避监管；投资者的资金安全完全依赖对方信誉。

对于投资者而言，资金安全永远优先于便利性，远离任何要求现金上门的交易模式。

虚拟货币产品受不受监管

1. 如果经营的是虚拟货币现货业务，比如开设交易所、提供加密货币兑换、托管客户的数字资产。这些需要的是虚拟货币牌照。这种牌照的监管重点在于反洗钱（AML）、客户身份验证（KYC）、交易可追溯性以及资产托管安全。

2.外汇平台常见的牌照，虚拟货币 CFD（差价合约）并不涉及真正持有加密货币，而是通过合约对价格波动进行投机。监管机构把它归类为金融衍生品，与外汇、黄金、股票 CFD 属于同一监管框架。这类业务需要的是金融衍生品/投资公司牌照，监管重点是杠杆比例、客户资金隔离、风险披露和负余额保护。

不管是属于哪一类，只要提供经纪业务都需要相对应的监管牌照，监管是投资者最后的防线，无监管经纪商投资者没有任何保障。

这场连环骗局的导火索，是那个看似热心、实则别有用心的“网友”。用关心与陪伴换取信任，用甜言蜜语套取私人信息，再精准引导受害者走向早已布好的陷阱。其引导的平台既无法律约束，也无资金保障，一旦出事，找不到任何公司信息。

外汇天眼揭露各种投资骗局，帮助投资者有效规避风险。降低决策成本，让投资更简单、更安全。