长期隐藏的投资骗局浮出水面：77 岁加州财务顾问涉嫌 25 年庞氏诈骗

诈骗手法揭秘

Lickiss 通过 Foundation Financial Group 向投资人发行所谓“高收益、专属渠道投资”本票，承诺年利率 **9%–32%**。其宣称“专享政府债券”或其他安全投资机会，但实际资金主要用于向早期投资人支付“收益”或用于个人开支，如装修、自驾、旅行、信用卡偿还及贷款等 。

追责并行：民事与刑事双轨出击

* SEC 民事诉讼：于 2025 年 7 月 21 日正式提出，追求永久禁令、非法所得没收（含利息）以及罚款 。

* 司法部刑事起诉：联邦大陪审团于 2025 年 7 月向 Lickiss 提出电信欺诈（wire fraud）和洗钱（money laundering）两项罪名，涉嫌涉案资金约 950 万美元，受害人至少 50 人 。

违规史背景

Lickiss 曾在 2014 年因未如实披露税务留置权遭金融业监管局（FINRA）暂停经纪人执照。尽管如此，他仍持续吸引投资，直到 2024 年 9 月左右。

法律后果与潜在处罚

若罪名成立，Lickiss 面临严厉处罚：电信欺诈罪最高可判 20 年监禁及 25 万美元罚款；洗钱罪最高刑期 10 年、罚金同样高达 25 万美元。

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* 本案暴露了一起长达 25 年、规模逾千万美元的庞氏骗局，主角是一位本已“退休”的前金融从业者。

* 投资人警示：高收益承诺若缺乏透明来源与监管背景，应警惕潜在欺诈风险。

* SEC 与 DOJ 双轨出击，民事与刑事责任并重，彰显美国金融监管及执法合作力度。