瑞讯银行被这帮人玩坏了！ 退出大中华地区业务，目前仍未恢复

瑞讯银行是具备银行资质的外汇经纪商，是瑞士最大且唯一一家上市的外汇银行，总市值96亿美元。

管理的客户资产总额超过760亿瑞士法郎，有众多顶级机构的监管牌照。

按说这样的经纪商应该很安全，但来到中国却变了味。现在暂停中国区新开户申请，至今仍未恢复，部分客户账户仍被冻结。

香港的刘女士去年7月份在瑞讯银行开户，“作为一名自由交易员，经过近半年的努力和处理大约 4000 万美元的交易量后，我感到非常无力和沮丧，因为我无法提取我的本金和利润。这让我的交易努力显得毫无意义。”

刘女士发了好几封邮件，却一直没有回复，仿佛邮件凭空消失了一样。打电话给瑞讯银行询问原因，“接线员告诉我只有我的客户经理才能处理我的问题。”然而刘女士始终联系不上客户经理。

等了26天，终于收到了瑞讯银行的邮件，解释了问题的原因，但一个月过去了，出金问题依然没有解决。

遇到问题时，Swissquote几乎不提供服务。即使填写联系表格或发送电子邮件，也几乎得不到任何准确的回复。“我对Swissquote的沟通方式非常失望，他们完全不值得信任。我已经向瑞士金融市场监管局报告了我的情况，希望得到帮助。”

同一时期新加坡的陈先生也遇到类似的问题，“自 12 月下旬以来，银行锁定了加密货币提现功能，我试图与他们沟通超过 30 天，打了 15 多个电话后，问题仍未解决。完全不可接受且不专业的做法，我将向 Finma 和其他瑞士当局正式投诉Swissquote。”

瑞讯银行暂停大中华地区（中国大陆、香港、澳门、台湾）新开户申请

2024年12月初瑞讯银行暂停一周开户，并延长审核周期；紧接着自2025年2月下旬起，瑞讯银行大中华区官网及线下代理渠道已暂停受理新客户开户申请，包括个人及机构投资者。

香港券商收紧港美股开户一直就有，但也没有限制不让香港、台湾地区用户开户，何况瑞讯还有香港的牌照，瑞讯银行为什么选择直接一刀切呢?

据知情人士透露，瑞讯银行对部分大中华区客户账户启动风险排查，涉及账户资金交易记录存疑或未及时更新合规材料的情况，触发部分中国客户账户被临时冻结，目前未披露具体受影响账户数量。

未冻结的存量客户出入金所用银行账户信息必须提前备案才能使用，而且部分客户反应，即使是使用已经备案过的银行账户进行出入金，仍有遇到被瑞讯银行拒汇或拒收的情况。

瑞讯银行内部人士表示，此举为配合“阶段性合规审查升级”，恢复时间未明确。这是不是和刘女士、陈先生的遭遇对上了。

可能跟监管机构监管趋严有关

2024年11月，瑞士FINMA更新反洗钱指引，要求银行强化客户身份识别及交易监控。同期，香港SFC对持牌机构跨境业务开展专项检查，涉及客户资金来源审查及杠杆比例合规性。

瑞讯的做法已经不是简单的“合规审查”。据传，这次事件的起因是一批“黑钱”流入瑞讯账户， 源头不明，但规模不小，引起了监管部门的注意，瑞讯银行被调查。随着案件深入，发现瑞讯账户中存在大量为中国客户“内转”走账的记录，且涉及的“可疑交易”频率极高。

这里重点说下“内转”：一些国内代理帮客户在瑞讯之间做账户对冲转账，本质上就是变相洗钱。结果就是——涉及“资金异常流动”的将近2000个账户被直接全额冻结。

当一家公司被查，监管机构不会一个个慢慢过筛子，一查就全部按下暂停键。此次冻结范围包括了交易频率低、资金量小的用户，甚至有一些完全无异常行为的客户也被波及，因为“连带筛查”是常规操作，先冻再查，查完再看能不能分情况处理。

因为瑞讯银行没有发布相关的公告，上面部分是传言，但是外汇天眼上用户曝光情况也足够反映问题了。

用户“积月雷”信了稳赚不亏的神话，亏损超百万

章某青以瑞讯银行代理名义，不停的向下面客户灌输他的交易系统，“超级轻仓可以保障百年的稳定盈利量化交易模式，可以抵御任何黑天鹅保持稳健，最大10%回测范围内做到年化100%收益。”

章某青资金曲线那叫一个漂亮，如丝般顺滑。盈利拿到分成的客户再介绍新客户， 5万额度受限，他还能“帮助客户对冲出入金”，于是与章某青签约客户众多。

章某青标榜“可以抵御任何黑天鹅”、“年化100%收益”是怎么做到的?

诈骗手法揭秘：利用客户玩A B仓对冲，单子从来不止损，利用A账户仓位，和B仓位进行对冲，同品种双向下单，B仓位亏损拉黑，A仓位盈利分成。

“积月雷”很不幸是“B仓位亏损拉黑”的一员，“经统计此人已经在行业内，作案数起，导致众多人发生巨额亏损，涉案金额高达500万美金”。

这种模式下只要A账号资金对比B账户有碾压式的优势，操作合理的情况下完全可以一直玩下去；如果错了B账户赚钱，A账户亏光，章某青依然能分到巨额分成。除了有法律风险几乎稳赚不赔。

具体来说，A账户128万资金，B账户1万，各下但黄金一手（一多一空）。对于AB两个账户而言，一个赚一个亏总资金不变 “保障百年的稳定盈利”。如果A赚意味着资金由B账户转移到A账户；如果B赚，下一笔加倍下单，连续7次里只要有一次A赚将B账户资金全部转移至A账户。

连续7次全错概率为1/128，实际操作不会那么极端，细水长流更稳健。

瑞讯银行有代理这么做，会不会其它代理也会这么做；更进一步的的去想，会不会有其它类型的玩家也这么玩，比如某个电诈头目想洗白资金，给自己小姨子开个账户，一番操作下来，小姨子账户赚了万倍，表面看起来合情合理合法。还可以再延申如行贿、偷税、黑产等。

对敲交易是违法的

对敲交易被全球监管机构严格禁止，但因其隐蔽性及可能涉及跨区域跨市场使得监管难度极大，全面排查要很长时间。如果瑞讯银行因此类事件导致暂停中国业务，拖这么长时间也就能理解了。

同样一位受害者账户被代理拿去操作巨亏，代理十分嚣张“我会怕你报警吗?我就在上海来啊！我就是跟总部合作的，不怕你！”

瑞讯银行有这样的一批代理商，拓展业务的同时也带来巨大的风险，说瑞讯银行被这帮人玩坏了也不为过。

外汇天眼上还有很多瑞讯其它类型的曝光，既然目前暂停中国区业务，那就等哪天放开了再细说。外汇天眼揭露各种投资骗局，帮助投资者有效规避风险，让投资更简单、更安全。