警方侦破伦敦金诈骗集团 天地会也搞伦敦金诈骗？

“地振高岗,一派溪山千古秀；门朝大海,三河合水万年流”，天地会暗号中“三合会”隐约可见。

这跟伦敦金有什么关系?一系列香港破获的伦敦金诈骗案中，其中有一个：警方通报的罪名是【自称三合会成员】。

你没看错【自称三合会成员】是一种刑事罪行，另外的罪名是【串谋诈骗】、【洗黑钱】及【贩运危险药物】等。

上周五（5月9日）有一名市民报案，做伦敦金损失185万。

该市民在2024年10月到2025年4月期间，分9次将190万现金交予两名本地男子作投资本金。事主初时曾收取5万元的投资回报，后来对方以不同借口拖延提取本金及收益，并要求收取行政费及保证金，事主始觉受骗，合共损失185万元。

警方在事主报案当日，拘捕一名25岁本地男子。经深入调查后，探员在同日晚上迅速在集团位于观塘成业街的办公室埋伏，拘捕另外两名集团成员，分别为25岁及36岁的本地男子。

在办公室内检获集团用作诈骗受害人的通讯设备、电脑、智能电话、讲稿、投资合约、本金收据、虚假投资记录等等。

通过警方披露的文件，该团伙背后公司为：

津一国际有限公司（Perfect one international limited），初步调查发现，集团运作超过一年，至少有7名受害人，合共损失400多万元。而被捕人毫无投资经验和金融背景，亦无为事主作任何投资。

津一诈骗模式：

【津一】在工商旺区租用写字楼作办公室，企图塑造一个正当、专业的公司形象。而集团成员假扮投资经纪，透过街头问卷调查（比如会问市民有关香港的前景，用哪种方法对抗通货膨胀等）发展客户。

当市民如实作答并留下个人资料后，骗徒之后会致电联络，声称「想免费回馈返啲行情同资讯，帮公司卖口碑」。

从骗徒的讲稿所见，骗徒会向市民表示疫情后全球经济比之前差，之后分析股市及市场大势，令对方相信自己的能力。另外，骗徒亦会与市民闲话家常，讨论现时香港的经济及港人北上消费的现象。

各种方式引诱市民投资伦敦金及黄金计划（自己投资或者委托理财），当受害人签下合约后，集团指示受害人将投资本金存入指定傀儡户口或者面交予经纪。

早期以小额回报诱骗受害人作进一步投资。当受害人打算提取回报或本金时，集团以不同借口拖延，甚至要求收取行政费、保证金或加额投资。

这样的伦敦金诈骗案不止一列，www.adcc.gov.hk（反诈骗协调中心），收录的伦敦金诈骗相关的记录有12条，（警方通报中，往往不提及公司名称及涉案人姓名，相关信息有时还会打码）。

被骗最多的一位受害者葛师科（香港公众人物瓷器收藏家）在伦敦金骗案损失5.8亿元。

香港轰动一时涉案甚广的伦敦金诈骗案，当属【天裕】及【灏天】伦敦金案，【自称三合会成员】那个大概率是天裕金融的案子。

【灏天金融集团】与【天裕控股集团】

警方披露的诈骗模式

集团聘请年轻貌美女子（月入十万），透过不同社交媒体发布奢华生活的相片，展示名车、名表等，从而招揽受害人，也不排除有男职员假扮女性开发顾客。

她们会跟与受害人建立朋友甚至恋人关系，诱骗受害人签署授权书和开户文件投资“伦敦金”。

展示的部分聊天记录：

女投资顾问有作出虚假陈述，包括声称相关投资是低风险、高回报，甚至说是‘保本’，诱使对方投资。

“不如我帮你投资，帮你赚很多钱”。甚至有投资顾问说，

“不如我们一起投资，其实我不是想赚你佣金，你赢了我才分佣金”

对话大多闲话家常，有对投资的交流，但总会配上暖意关怀、或可爱emoji，甚至会扮乖巧的小妹妹，答你一句「知道了，大哥哥」。「外面的汤都是味精汤」、「吃一个苹果你够饱吗」、「你的感冒怎么了?」

一句句互相关心、嘘寒问暖，好意背后，却只为榨干你的血汗钱。美女的外表，加上甜言蜜语，不难令男生神魂颠倒，最终付上金钱代价。

警方通报里提到部分人有黑社会背景

警方检获250万现金，手表、车匙、金链等财物及投资授权书、推销技巧“教材”、微信对话记录等；冻结了3,700万元银行存款、4辆名贵房车、8个物业。

行动中还检获一把牛肉刀和3枝伸缩警棍，不排除曾用作威吓受害人。

警方提醒，伦敦金是涉及保证金的复杂投资，在香港不属受规管投资产品，呼吁市民小心，投资前要了解公司背景和投资风险，亦不要轻信社交平台上的资讯。

三个公司均无正规监管

本月最新伦敦金诈骗案的【津一国际有限公司】，是个很小的平台，外汇天眼甚至都没有收录。

另外两家有些来头。

天裕金融有限公司曾是香港金银业贸易场158号会员

灏天金号曾是香港金银业贸易场191号会员

“出来混，迟早要还的”，这样的公司能追查到具体公司及人员，在法律健全的地区，一查一个准。

但如果换个国家，比如圣卢西亚，没有实体地址公司，具体人员藏身于缅北，发展外汇事业。赚一波之后换个身份，神不知鬼不觉干干净净做人。

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