FSCA暂停Ecsponent Financial Services（Pty）Limited的牌照

日前，南非金融部门行为监管局（FSCA）宣布暂停实体Ecsponent Financial Services（Pty）Limited（以下简称“Ecsponent FS”）的牌照，理由是该公司违反了相关金融部门法律。FSCA还在考虑采取进一步的执法行动，并将在适当的时候公布。

FSCA在收到数宗公众投诉后，对Ecsponent FS（FSP编号：32968）的营销活动进行了调查。调查的内容包括Ecsponent FS如何销售和推销其控股公司Ecsponent Limited（Ecsponent Ltd）的股票，而Ecsponent Ltd是一家在日本证券交易所上市的实体，并不在FSCA的管辖范围内。FSCA的调查仅侧重于其管辖范围内的实体Ecsponent FS的咨询和中介活动，而非Ecsponent Ltd。

在调查期间，Ecsponent Ltd通过出售可赎回的优先股筹集资本。这些优先股包括A类、B类、C类和G类。Esponent Ltd的优先股通过媒体进行营销，Esponent FS通过代表网络处理这种方式产生的线索。在与潜在客户的互动过程中，Ecsponent FS的工作人员就投资产品（即优先股类别）提供意见。虽然每月支付股息的优先股类别在养老金领取者中很受欢迎，因为它们模仿了每月支付的养老金模式，但它们与养老金投资的一个主要区别是，投资者面临的风险大大增加。

FSCA认为，Ecsponent FS没有足够重视这些股票是否适合客户的投资。根据金融服务机构的《一般行为守则》第8条明确规定，金融服务机构在提供理财建议时，有责任考虑建议的投资是否适合客户。在调查期间，FSCA发现，综合包括Esponent Ltd的业务规模、其资本结构及其他投资考虑因素，Esponent Ltd的股票具有高风险性，不适合在没有进行适当的适当性测试的情况下向客户推销作为投资。合适性测试最重要的是确保投资不会给客户带来不可接受的风险。简单来说，高风险的投资不适合经济能力一般的退休人士，因为有更多低风险的且合适的投资的项目可供此类客户选择。

尽管Ecsponent FS承诺纠正其适合性测试的方法，然而，最近发生的事件和Ecsponent Ltd（产品供应商）财务状况的重大变化使这项工作失去了价值，减少了不合适的客户赎回投资而不受损失的机会。

因此，FSCA已决定第一步先暂停Esponent FS的牌照。此举，以及未来打算采取的其他行动，都是为了强调金融服务提供者（FSPs）进行适当性测试的重要性，以避免投资者接触到不适合他们的高风险投资。采取这一步骤也有助于维护金融业的诚信。FSCA强调，FSPs和其他主要个体应始终以客户的最大利益为重，并秉持公平对待客户的原则。